Минфин разработал проект закона, в котором запретил банкам блокировать счета только на основании своих подозрений. По новым правилам банк вправе приостановить операцию, если одновременно соблюдаются два условия.

Первое условие – операция подозрительная. Второе – в течение года банк неоднократно сообщал Росфинмониторингу о подозрительных операциях компании или присвоил ей высший уровень риска.

После приостановки операции, банк отправляет решение в Росфинмониторинг. Если закон примут, банк должен будет приложить аргументированные причины отказа в проведении операции. Кроме того, банк должен порекомендовать компании, что делать, чтобы платеж прошел. Планируется, что поправки вступят в силу 1 июля 2019 года (проект № 82969 опубликован на сайте regulation.gov.ru).